Qué es el fraude
La corrupción es uno de los mayores obstáculos para el desarrollo económico y social. Los efectos nocivos de la corrupción son especialmente graves para los pobres, que son los más afectados por el declive económico, los que más dependen de la prestación de servicios públicos y los que menos pueden pagar los costes adicionales asociados al soborno, el fraude y la apropiación indebida de privilegios económicos. La corrupción también representa un importante coste adicional para hacer negocios en muchos países en desarrollo. Socava el desarrollo al distorsionar el estado de derecho y debilitar los cimientos institucionales de los que depende el crecimiento económico.
Directrices anticorrupción de la CFI
El fraude se produce cuando alguien engaña a alguien para obtener una ventaja deshonesta, normalmente dinero, bienes, servicios o propiedades. Hay muchas palabras para describir el fraude, como timo, estafa, extorsión, farsa, engaño, trampa y engaño.
La respuesta sencilla es que cualquier persona es susceptible de sufrir un fraude, y cada día los delincuentes inventan nuevas formas de sacar dinero a personas inocentes. Estos delincuentes son astutos y están bien organizados, y tratarán de engañarle y engañarle. Cuando el fraude se comete en línea, los responsables pueden estar a miles de kilómetros de distancia, lo que hace muy difícil, y a veces imposible, llevar a los delincuentes ante la justicia.
Aunque la vergüenza o el bochorno pueden ser reacciones comunes, no tiene por qué sentirse así. Incluso las personas más cuidadosas pueden ser descubiertas, y a veces los estafadores sólo necesitan la más mínima información, como su dirección, correo electrónico o número de teléfono, para cometer un delito. Algunas personas se culpan a sí mismas después de haber sido víctimas de un fraude, pero usted no tiene la culpa: sólo el delincuente es responsable de que se produzca este delito.
Cómo no ser estafado
Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo consiguen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.
En respuesta a la creciente preocupación por el blanqueo de capitales, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) fue creado por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 para desarrollar una respuesta internacional coordinada. Una de las primeras tareas del GAFI fue la elaboración de Recomendaciones, 40 en total, que establecen las medidas que deben adoptar los gobiernos nacionales para aplicar programas eficaces contra el blanqueo de capitales.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) realizó un estudio para determinar la magnitud de los fondos ilícitos generados por el narcotráfico y la delincuencia organizada e investigar en qué medida se blanquean estos fondos. El informe estima que, en 2009, el producto de la delincuencia ascendió al 3,6% del PIB mundial, y que el 2,7% (o 1,6 billones de dólares) se blanqueó.
¿Cómo afecta el fraude a la sociedad? del momento
Melissa Armstrong se incorporó a la Comisión de Valores de Estados Unidos en noviembre de 2013. Desde entonces, ha trabajado en una variedad de asuntos, incluyendo una acción de emergencia para prohibir un esquema piramidal internacional en curso. Antes de llegar a la Comisión, la Sra. Armstrong trabajó en Baker Botts LLP, donde su práctica incluía complejos litigios comerciales y de valores. Se graduó Phi Beta Kappa en la Universidad de Princeton y se doctoró en la Facultad de Derecho de la Universidad de Columbia, donde fue becaria Harlan Fiske Stone. Después de la facultad de Derecho, la Sra. Armstrong fue secretaria del Honorable Emilio M. Garza, del Tribunal de Apelación de los Estados Unidos para el Quinto Circuito.
Marcus Beauregard, Coronel de las Fuerzas Aéreas de EE.UU. (retirado) es el Jefe de la Oficina de Enlace del Departamento de Defensa con el Estado (DSLO), dentro de la Oficina del Subsecretario de Defensa para la Comunidad Militar y la Política Familiar. Junto con un enlace superior y ocho enlaces regionales, trabaja con los gobiernos estatales en una serie de cuestiones clave importantes para los miembros del Servicio y sus familias. Logros notables del DSLO han sido el desarrollo y la aprobación por parte de 50 estados del Pacto Interestatal de Oportunidades Educativas para los Hijos de Militares, y los cambios en la política de licencias aprobados por 48 estados para apoyar a los miembros del Servicio que se separan y por 47 estados para apoyar a los cónyuges de los militares. Antes de desempeñar su actual cargo, el Sr. Beauregard pasó 27 años en las Fuerzas Aéreas de los Estados Unidos, donde desempeñó funciones de Comandante de Escuadrón, Director de Gestión Financiera de los Servicios de las Fuerzas Aéreas y Director de Política de Moral, Bienestar y Recreación en la Oficina del Secretario de Defensa.