Paquete Eu aml
Se espera que todas las empresas del sector financiero cuenten con políticas empresariales formales para evitar las transacciones con un trasfondo delictivo y que trabajen para detectar y combatir dichas transacciones y las actividades de financiación del terrorismo. Dichas actividades delictivas no sólo pueden amenazar la reputación y la solidez financiera de una institución de la que se abusa con estos fines, sino que también pueden poner en peligro la integridad y la estabilidad de todo el mercado financiero.
De acuerdo con la sección 4 de las GwG, los sujetos obligados deben contar con una gestión de riesgos, que incluye un análisis de riesgos de acuerdo con la sección 5 de las GwG y medidas internas de riesgo de acuerdo con la sección 6 de las GwG. Esta obligación es el núcleo del enfoque basado en el riesgo en relación con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Según la sección 4 (1) de la GwG, el tipo y el alcance de las actividades de los sujetos obligados deben tenerse en cuenta en el diseño de la gestión de riesgos.
Los sujetos obligados también tienen que cumplir con las obligaciones de diligencia debida con respecto al cliente. Además de identificar al cliente, a cualquier persona que actúe en su nombre y a cualquier otro beneficiario o titular real en el caso de los seguros, también es necesario determinar si estas personas son personas políticamente expuestas, familiares de dichas personas o asociados cercanos conocidos.
Directiva contra el blanqueo de capitales
La Ley fue aprobada por el Bundestag con el consentimiento del Bundesrat como artículo 1 de la Ley de 23 de junio de 2017 (Boletín Oficial Federal 2017 I p. 1822). Entró en vigor el 26 de junio de 2017 de conformidad con el artículo 24, frase 1, de dicha Ley.
1. Proporcionar o recoger bienes a sabiendas de que dichos bienes se utilizarán o están destinados a utilizarse, total o parcialmente, para cometer uno o varios de los siguientes delitos:
b) cualquier otro delito descrito en los artículos 1 a 3 de la Decisión marco 2002/475/JAI del Consejo, de 13 de junio de 2002, sobre la lucha contra el terrorismo (DO L 164 de 22 de junio de 2002, p. 3), modificada en último lugar por la Decisión marco 2008/919/JAI del Consejo, de 28 de noviembre de 2008 (DO L 330 de 9 de diciembre de 2008, p. 21),
(4) A los efectos de la presente ley, se entiende por relación comercial cualquier relación que esté directamente relacionada con las actividades comerciales o profesionales de las entidades obligadas y que se prevea, en el momento en que se establezca el contacto, que tenga un elemento de duración.
6ª directiva aml
El Tesoro, en ejercicio de las facultades conferidas por el artículo 2(2) de dicha Ley y por los artículos 168(4)(b), 402(1)(b), 417(1) y 428(3) de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000(3), establece los siguientes reglamentos.
Reglamentos prescritos2. El presente Reglamento está prescrito a los efectos de los artículos 168(4)(b) (designación de personas para llevar a cabo investigaciones en casos particulares) y 402(1)(b) (facultad de la FCA para incoar procedimientos por otras infracciones determinadas) de la Financial Services and Markets Act 2000(4).
“la directiva sobre requisitos de capital”: la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE(5);
“el Reglamento sobre requisitos de capital”: el Reglamento (UE) nº 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión y por el que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012(6);
Ley contra el blanqueo de capitales
La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es una cuestión de sostenibilidad, como se expresa en el Objetivo de Desarrollo Sostenible 16.4 “Para 2030 reducir significativamente los flujos financieros y de armas ilícitas, reforzar la recuperación y la devolución de los activos robados y combatir todas las formas de delincuencia organizada.” Más información: Objetivos de Desarrollo Sostenible
En el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, varios organismos desempeñan diferentes tareas. En el marco del sistema preventivo, también existen requisitos estrictos para gran parte del sector privado. Detectar un intento de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo es comparable a encontrar una aguja en un pajar: cuantos más sean los que buscan, mejores sean sus herramientas y mejor sea su cooperación, más fácil será encontrar la aguja.
A cualquier persona que participe en el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo le resultará útil conocer los riesgos a los que están expuestos los sistemas financieros sueco e internacional. Cuanto mejor conozca sus propios riesgos, más medidas efectivas y estratégicas podrá tomar para mitigarlos. Las agencias y organizaciones suecas e internacionales elaboran periódicamente evaluaciones de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.