Real decreto 304/2014
Efectivamente, el riesgo de penetración de importantes sectores del sistema financiero por parte de organizaciones criminales, que no daban respuesta adecuada a los instrumentos existentes, dio lugar a una política de El hecho más importante fue la creación en 1989 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Las Recomendaciones del GAFI, adoptadas en 1990, pronto se convirtieron en la norma internacional en este ámbito, constituyendo la inspiración directa de la primera Directiva comunitaria (Directiva 91 /308/CEE del Consejo, de 10 de junio de) 1991).
Sin embargo, el conocimiento más profundo de las técnicas utilizadas por las redes de blanqueo de capitales, así como la evolución natural de una política pública tan reciente, han provocado en los últimos años una serie de cambios en las normas internacionales y, en consecuencia, en el Derecho comunitario.
En este contexto, la presente Ley transpone la Directiva 2005 /60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de octubre de 2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, desarrollada por la Directiva 2006 /70/CE de la Comisión, de 1 de agosto de 2006, por la que se establecen disposiciones de aplicación de la Directiva 2005 /60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo relativo a la definición de “personas del medio político” y a los criterios técnicos aplicables en los procedimientos de diligencia debida simplificada con respecto al cliente, así como para la exención por razones de actividad financiera ocasional o muy limitada, además de establecer el régimen sancionador del Reglamento (CE) nº 1781/2006 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de noviembre de 2006, relativo a la información sobre los ordenantes que acompaña a las transferencias de fondos.
Riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en las APNFD (FBR
La Ley fue aprobada por el Bundestag con el consentimiento del Bundesrat como artículo 1 de la Ley de 23 de junio de 2017 (Boletín Oficial Federal 2017 I p. 1822). Entró en vigor el 26 de junio de 2017, de conformidad con el artículo 24, frase 1, de dicha Ley.
1. Proporcionar o recoger bienes a sabiendas de que dichos bienes se utilizarán o están destinados a utilizarse, total o parcialmente, para cometer uno o varios de los siguientes delitos:
b) cualquier otro delito descrito en los artículos 1 a 3 de la Decisión marco 2002/475/JAI del Consejo, de 13 de junio de 2002, sobre la lucha contra el terrorismo (DO L 164 de 22 de junio de 2002, p. 3), modificada en último lugar por la Decisión marco 2008/919/JAI del Consejo, de 28 de noviembre de 2008 (DO L 330 de 9 de diciembre de 2008, p. 21),
(4) A los efectos de la presente ley, se entiende por relación comercial cualquier relación que esté directamente relacionada con las actividades comerciales o profesionales de las entidades obligadas y que se prevea, en el momento en que se establezca el contacto, que tenga un elemento de duración.
Delito Predicado | Ley Contra el Lavado de Dinero, 2010 (BL178)
Para la realización de determinadas operaciones en España, las partes deben aportar, con carácter previo a su realización, documentación específica relativa a su identidad y a su actividad empresarial o profesional, de acuerdo con la legislación aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (“PBC/FT”).
Las principales obligaciones aplicables en España en materia de PBC/FT se establecen en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (“Ley 10/2010”)24 y en el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (“Real Decreto 304/2014”).
El Reglamento Delegado (UE) 2019/758 de la Comisión, de 31 de enero de 2019, por el que se completa la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas técnicas de regulación relativas a las medidas mínimas y al tipo de medidas adicionales que deben adoptar las entidades de crédito y financieras para reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en determinados terceros países, entró en vigor el 3 de septiembre de 2019.
Introducción a las normas relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales y
El Tesoro, en ejercicio de las facultades conferidas por el artículo 2(2) de dicha Ley y por los artículos 168(4)(b), 402(1)(b), 417(1) y 428(3) de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000(3), establece el siguiente Reglamento.
Reglamentos prescritos2. El presente Reglamento está prescrito a los efectos de los artículos 168(4)(b) (designación de personas para llevar a cabo investigaciones en casos particulares) y 402(1)(b) (facultad de la FCA para incoar procedimientos por otras infracciones determinadas) de la Financial Services and Markets Act 2000(4).
“la directiva sobre requisitos de capital”: la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE(5);
“el Reglamento sobre requisitos de capital”: el Reglamento (UE) nº 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión y por el que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012(6);