Ley contra el blanqueo de capitales
En realidad, los casos de blanqueo de capitales pueden no tener las tres etapas, algunas de ellas pueden estar combinadas, o varias etapas se repiten varias veces. Por ejemplo, el dinero en efectivo procedente de la venta de drogas se divide en pequeñas cantidades que luego son depositadas por “mulas de dinero” y posteriormente se transfieren como pago de servicios a una empresa ficticia. En este caso, la colocación y la estratificación se realizan en una sola etapa.
La cantidad estimada de dinero blanqueado en todo el mundo en un año es del 2 al 5% del PIB mundial, es decir, entre 800.000 y 2 billones de dólares estadounidenses actuales. Sin embargo, debido a la naturaleza clandestina del blanqueo de capitales, es difícil calcular la cantidad total de dinero que pasa por el ciclo de blanqueo.
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que suponen una amenaza para la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que puede proceder de una gran variedad de fuentes. El dinero puede proceder tanto de fuentes legítimas (por ejemplo, los beneficios de las empresas y las organizaciones benéficas) como de fuentes delictivas (por ejemplo, el tráfico de drogas, el contrabando de armas o los secuestros para pedir rescate).
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En total, se realizaron 70 entrevistas con delincuentes y expertos en prevención de delitos de cuello blanco, cuyas respuestas se sometieron a un análisis de contenido cualitativo. A partir de los resultados, se llevó a cabo una encuesta cuantitativa entre 200 responsables de cumplimiento.
Las entrevistas y la encuesta revelaron técnicas concretas de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo a través del sector de los servicios financieros y sus filiales. Evidentemente, los mecanismos de cumplimiento destinados a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo pueden ser fácilmente burlados.
Las conclusiones de este estudio se limitan a las perspectivas de 70 entrevistados. Por lo tanto, es posible que un estudio con una muestra más amplia realizado en diferentes países o en un momento distinto hubiera arrojado resultados diferentes.
La identificación de los métodos concretos de blanqueo de dinero y de financiación del terrorismo debería proporcionar tanto a los responsables del cumplimiento de la normativa como a los legisladores una valiosa información sobre la actividad delictiva. Al comprender mejor los pasos concretos que dan los delincuentes, los responsables del cumplimiento de la normativa deberían ser capaces de combatir más eficazmente tanto el blanqueo de capitales como la financiación del terrorismo.
Oficial de lucha contra el blanqueo de dinero deutsch
Los profesionales del sector financiero deberán, en todo caso, cumplir con las obligaciones profesionales derivadas de los textos de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, y más concretamente con las obligaciones de diligencia debida con el cliente, los requisitos de gestión interna adecuada y los requisitos de cooperación con las autoridades.
Además, y en su caso, deberán cumplir con las obligaciones derivadas del Reglamento (UE) 2015/847, de 20 de mayo de 2015, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y por el que se deroga el Reglamento (CE) nº 1781/2006, aplicable a partir del 26 de junio de 2017. En particular, los profesionales del sector financiero deben responder, sin demora, a cualquier solicitud de información de las autoridades competentes en materia de PBC/FT y relativa a la información que acompaña a las transferencias de fondos.
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Lucha contra el blanqueo de capitales
El Tesoro nombra a los supervisores para que controlen el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) de las empresas que entran en el ámbito de aplicación de la normativa sobre el blanqueo de capitales (MLR). Para mejorar la transparencia y la responsabilidad de la supervisión y fomentar las buenas prácticas, el Tesoro ha colaborado con los supervisores en la elaboración de un informe anual sobre la actuación de los supervisores de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este informe también cumple con la obligación del Tesoro en virtud de las MLR de pedir a todos los supervisores designados de ALD/CTF que proporcionen información sobre su actividad de supervisión y publiquen una revisión consolidada de esta información.
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